商洛声测管

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昨日(商洛声测管),中国人民银行西安分行网站发布行政处罚信息显示,中国银行股份有限公司商洛分行存在金融统计错误、征信管理无法满足风险防控要求、超期限向人民银行报送账户开立和撤销资料、存取款一体机对外支付残缺、污损人民币、收纳的预算收入划转人民银行国库部门不及时,有延压等违规行为。商洛声测管
 
根据《金融统计管理规定》(中国人民银行令〔2002〕第9号)第三十八条;《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令〔2005〕第3号)第十二条、第三十一条、第三十九条;《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号)第二十八条、第六十七条;《中华人民共和国人民币管理条例》(中华人民共和国国务院第280号令)第二十二条第二款、第四十二条;《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》(中国人民银行令〔2001〕第1号)第十三条、第四十一条第五款;《违反银行结算制度处罚规定》(银发〔1994〕第254号)第十六条规定,给予其警告,并处罚款107321.31元。商洛声测管
 
《金融统计管理规定》第三十八条规定:金融机构统计及相关部门和人员,有下列行为之一者,由中国人民银行地(市)级(含地、市)以上机构和有关部门对该金融机构给予警告并处以3万元以下罚款;对金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,由所在金融机构或者上级金融机构给予警告、严重警告、记过、记大过、降级的纪律处分。商洛声测管
 
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第十二条规定:商业银行办理下列业务,可以向个人信用数据库查询个人信用报告:(一)审核个人贷款申请的;(二)审核个人贷记卡、准贷记卡申请的;(三)审核个人作为担保人的;(四)对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的;(五)受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。
 
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第三十一条规定:商业银行应当建立保证个人信用信息安全的管理制度,确保只有得到内部授权的人员才能接触个人信用报告,不得将个人信用报告用于本办法第十二条规定以外的其他用途。
 
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